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投資に関して

【第94話】投資は負けないことで最終的に勝てるゲームである

こんにちは、不燃ごみ(@miiiiiiriiiim)です。

投資において重要なことって何ですか?

皆さん色々思いつくかと思います。

そんな中でも、“損切り”がなぜ重要と言われているのか。

本日はその根拠となるお話をしたいと思います。

この記事はこんな人に役立つかも!!
  • 個別株をやっている人
  • リスクが高いものに投資している人
可燃ごみ

負けた以上に勝ったらいいんじゃないの!!

不燃ごみ

どうやらそうもいかないみたい

シミュレーション

まずは簡単なシミュレーションを見てください。

ルール

  • A,B,Cの3人で比較
  • 毎年一定の損益率
  • それぞれ年利±50%,±25%,±10%
  • 3年に1度暴落(マイナス)
  • 10年間で比較
  • スタート資産100間万円

ということで、今回はこちらの3パターンで比較したいと思います。

例えばAさんは年利50%で資産が増えていきますが、暴落年にはマイナス50%になるという具合です。

BさんCさんも同様。

増減の幅が大きいほうか小さいほう、最終的に資産が増えているのはどうなっているのか検証するのが今回のシミュレーションです。

こちらが結果です。

いかがでしたでしょうか。

イメージしづらいかもですので、グラフでも載せますね。

毎年50%の利益がある方が増えそうなイメージでしたが、結果は一番資産が増えませんでした。

3年に一回くる下げで半分に減らしていたら、50%増やそうが補えないということですね。

また、こうなると1番リターンが良くなるパーセンテージが気になるところですが、ちょっと検討してみました。

こちらは更にD,E,Fを追加してみたものです。

こうすると、10年後の最終資産は以下のようになります。

E(±20%)>F(±15%)>B(±25%)>C(±10%)>D(±30%)>A(±50%)

なるほど、なるほど。

20%の増減が一番リターンが良いんですね。

これは知りませんでした。

大きく負けないことが重要

以上のことから言えるのは、やはり“大きく負けないことが大切”ということじゃないでしょうか。

50%はもちろんのこと30%でも、増減の幅を抑えた10%に最終リターンで負けてしまうのです。

10%って最近のETFや投資信託などのインデックス投資と同じくらいの年利ですよね。

個別株よりもインデックスのほうが良いというのは、こういうところからきているのかもしれません。

たまにTwitterなどで、大きく資産を増やした後に爆損する人を見かけます。

そうすると、最悪の場合結果的にはマイナスになる可能性だってあるわけです。

リスク管理はやはり重要になってきますね。

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大きく負けないために

では大きく負けないようにするにはどうすればいいでしょうか。

可燃ごみ

個別株やめなさい!!

不燃ごみ

そんなの無理無理!!

はい、やめれたらいいんですけどね。

現実的ではないので、もっと可能な策を用意しましょう。

それは

【損切りをする】

これに限ります。

色んな投資に関する書籍では、必ずと言っていいほど損切ルールについて書かれていますよね。

これにはやはり理由があったわけです。

本によって損切りラインは10%や20%など様々ですが、先ほどのシミュレーションを見た感じだと理論的には20%で管理するのが1番リターンが良さそうだと感じます。

大きく負けないように前もって損を軽くしておく。

目先の損は痛々しいですが、長期で見るとこれもプラスの糧になる場合もあるってことですね。

まとめ

いかがでしたでしょうか。

本日はシミュレーションを通じて、大きく買っても大きく負けていれば最終的に大した利益は得られないというお話をしました。

損切りは私も苦手な分野ではありますので、今後しっかり考えないといけませんね。

今日話した内容

  • シミュレーション
  • 大きく負けないことが重要
  • 大きく負けないために

今日のアニメ

可燃ごみ

損切りしても、次勝てなきゃ意味ないよね?

不燃ごみ

しー!しー!!

ずっとブログを見ている人は気付いたかもだけど、つい先日お相手さんのイラストが完成したよ~

これで会話もできるし、もっとブログ楽しくなりそう!!

ほんと頼んでよかったなあ。

ってことで今日のアニメいきますよ。

ソース画像を表示
©犬塚惇平・主婦の友インフォス/「異世界食堂2」製作委員会

引用元:異世界食堂2 テレビ東京アニメ公式 (tv-tokyo.co.jp)

今期絶賛放送中アニメ!!

【黒髪ぱっつん】

【異世界食堂2】

前に1期紹介したけどそれの続きだね。

異世界に通じる扉が色んな世界に土曜日だけ現れて、それが“ねこや”っていう洋食屋さんに繋がってるの。

端的に言うと飯テロアニメだよ。

1期と同様に、1話の中に2つお話があってそれぞれメインとなる料理を交えたストーリーがある感じ。

これの良いところはやっぱり出てくる料理とキャラクターだね。

©犬塚惇平・主婦の友インフォス/「異世界食堂2」製作委員会

©犬塚惇平・主婦の友インフォス/「異世界食堂2」製作委員会

みんな美味しそうに食べるんだ~

毎回違った料理出てくるし、見てたらほんとお腹空いてくる!!

料理長ハイスペックすぎね。

それから新キャラも出てくるんだけど、1期のお客さんのお話もあったりして登場してくるからより楽しめてるなあ。

見るならちゃんと1期からだね!!

【異世界食堂2】アマプラやdアニメストア、U-NEXTで見れるよ。

深夜に見てはいけない度:★★★★★

じゃあ今日もこの辺で。。。

レッツFIRE転生!!

ABOUT ME
不燃ごみ
28歳の会社員です。夫婦でFIRE転生するために資産運用していく日常をブログにアップしていきます。アニメ、旅行、カラオケが大好きです。 サイドFIRE(セミリタイア)するために意識していることや実践していることに加え、アニメの紹介を書いています。

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